Equilíbrio de Vida

Os três pilares para uma vida saudável

Muitos ainda pensam que para ter uma vida saudável é só praticar exercícios regularmente e cultivar uma boa alimentação, mas na verdade este objetivo consiste em muito mais do que isso. É a prática de uma série de bons hábitos que ajudam a manter um equilíbrio completo.

Acreditamos em três pilares básicos que nos auxiliam a atingir esse equilíbrio de vida. O pilar da Saúde Física, nos garante a condição geral do corpo e vigor físico. Já o da Saúde Mental / Espiritual traz qualidade cognitiva que nos dá a capacidade de apreciar a vida, socializarmos e procurar equilíbrio entre as atividades do dia a dia. Por último temos o pilar da Saúde Financeira que nos proporciona condições de viver uma vida com harmonia e estabilidade. Não é à toa que cada vez mais a educação financeira vem tomando espaço na nossa forma de lidar com o dinheiro.

A Origem do Planejamento Financeiro Pessoal

Uma evolução da educação financeira com metodologia pré-definida

O Planejamento Financeiro Pessoal surge como uma evolução da educação financeira em resposta da necessidade de orientação das pessoas na tomada de decisões e na forma de lidarem com a gestão do dinheiro.

No início dos anos 1970 foi criada uma organização nos EUA que estabeleceu o processo de planejamento financeiro para pessoa física, instituindo uma metodologia para a coleta de informações relevantes e determinação das estratégias que serão utilizadas para alcançar os objetivos desejados. Atualmente o financial advisor é uma figura muito comum que ajuda as famílias americanas nos ajustes necessários no decorrer deste planejamento.

Ainda recente no Brasil, o Planejamento Financeiro Pessoal vem cada vez mais ganhando espaço conforme as pessoas veem a necessidade de obter mais informações para compreender as consequências de suas decisões financeiras.

O Planejamento Financeiro Pessoal

Um processo de análise da situação financeira e patrimonial atual e futura

O Planejamento Financeiro Pessoal proporciona direcionamento e significado às decisões financeiras, permitindo uma visão global das finanças e a compreensão de como cada decisão afeta as outras áreas da vida da família. Após uma análise da situação financeira e patrimonial atual o planejamento permite definir de que forma serão alcançados os objetivos de curto, médio e longo prazos.

O planejamento é um processo dinâmico que deve ser revisto periodicamente pois, como muitas das metas são de longo prazo, podem ocorrer mudanças significativas no percurso e mesmo os objetivos definidos podem ser alterados de acordo com as necessidades da família. Sua elaboração exige um profissional abrangente com conhecimentos sobre investimentos, gestão de riscos, tributação e sucessão. Componentes que devem estar em foco durante todo o processo.

Salus e a Deusa da Saúde e da Preservação da Vida

Um estado de boa disposição e prevenção da doença

A Deusa Salus, na mitologia romana, era filha de Esculápio Deus da medicina. Enquanto seu pai era associado diretamente com a cura, sua filha era associada com a prevenção da doença e a continuação da boa saúde.

Salus, no latim, é um vocábulo que explana muito além da nossa palavra saúde, traz em si um conceito complexo de segurança e boa disposição, representando um meio de salvação e de afastamento do perigo. E é com o foco nesta representação que utilizamos a palavra salus para também nos representar, pois abrange tudo o que achamos necessário para o desenvolvimento do pilar da Saúde Financeira no qual acreditamos.

É com o foco na prevenção e na continuação da boa saúde financeira que as pessoas conseguirão conservar uma vida com harmonia e estabilidade, mantendo um equilíbrio entre sua família, seu ambiente e suas finanças.

Nossa Identidade Organizacional

Os propósitos e razões da nossa existência

A identidade organizacional de uma empresa é tão importante quanto uma certidão de nascimento para a vida social de um indivíduo. É através dela que a empresa determinará suas diretrizes pautando seu entendimento e a forma que impactará o mundo em que atua. Por isso a Salus se preocupou não só em buscar um nome que traga um ideal, mas uma identidade que represente nossas aspirações.

MISSÃO - Ser a melhor empresa de planejamento financeiro pessoal para os clientes e colaboradores, onde podemos de forma efetiva, pessoal e minuciosa ajudar as pessoas a transformarem suas vidas financeiras através do conhecimento e educação.

VISÃO - Ser a melhor empresa de planejamento financeiro pessoal do segmento alta renda.

VALORES - Atender a todos de forma ética, visando exclusivamente o melhor para seus clientes, tendo como destaque o respeito e a confiança, conceitos que são fundamentais para qualquer tipo de relação.

A Metodologia do Nosso Trabalho

Ferramentas exclusivas e um suporte contínuo focados em atingir objetivos

Nosso serviço de planejamento financeiro oferece soluções personalizadas e eficazes para atender às necessidades e objetivos de cada cliente. Um plano de ação com etapas claras e objetivas fundamentadas em toda a nossa experiência neste segmento.

Com um suporte contínuo, ferramentas exclusivas e uma equipe de profissionais extremamente qualificados, ajudamos desde a definição das necessidades até a adequação periódica das estratégias, trabalhando em conjunto com cada cliente para manter um plano de ações que seja realista e eficaz.

O planejador financeiro fará um acompanhamento personalizado do planejamento pelo período de 12 meses com reuniões mensais, trimestrais e semestrais de diferentes abordagens, além de uma ao final do processo para o balanço anual que irá direcionar o início do próximo ano.

As Abordagens do Planejamento

Diferentes pontos para um único objetivo

Após a realização do Diagnóstico Financeiro, um bate-papo inicial entre o cliente e o planejador no qual será gerado um relatório indicando os pontos de atenção para o planejamento e a Coleta de Dados que irá alimentar todo o Planejamento Financeiro, o planejador avaliará todas as oportunidades, restrições e riscos para formular as estratégias e recomendações para o cliente..

Neste momento e no decorrer de todo o acompanhamento, o planejador ficará atento às diversas questões pertinentes as necessidades do cliente como: fluxo de caixa; balanço patrimonial; sucessão; tributária (contábil); proteção patrimonial; projetos de vida; desenvolvimento profissional; gestão de ativos e aposentadoria, com o intuito de oferecer os melhores resultados para cada necessidade.